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- 2012/02/07 해외 주요 연기금의 영향과 대응
- 1999/11/19 99.11.19 밴쿠버, 캐나다.
- 1999/11/05 99.11.05 해외출장계획서 [사장결재용]
해외 주요 연기금의 영향과 대응
우리나라의 국민연금은 확정급여형 형태의 부분적립 방식이며 소득재분배 부분이 있는 소득비례연금 방식의 사회보험 제도이다. 보험료는 계속 인상되어 현재 소득의 9% 수준이며, 급여수준은 소득대체율이 제도 초기 70%에서 2028년에는 40%로 하락, 현재 가입자는 1,923만명, 수급자는 297.5만명, 적립기금은 291.7조원에 이르고 있다.
국민연금기금의 운용은 투자정책의 수립, 자산배분의 결정, 운용조직에 의한 계획의 실행, 모니터링과 성과평가의 프로세스를 따르게 되어있다. 운용에 있어 단기적인 관점보다도 중장기적인 관점에서의 운용원칙의 확립이 필요하다는 인식하에 5년간의 중기자산배분안을 마련하고 있으나, 그러나 실제로는 5년간의 중기계획을 매년 재검토하여 거시경제변수 및 목표에 대한 연도별 보정이 이루어지는 방향으로 자산배분 계획 수립
[비가 내리면 창밖의 사람 얼굴을 정확하게 볼 수 없다. 타이완 타이오웨엔공항에서]
2010년 말 현재 국민연금기금 적립금은 291.7조원으로 세계 연기금 중 4위
2010년 말 현재 국민연금기금 적립금은 291.7조원으로 세계 연기금 중 4위
적립금 중 0.1조원은 복지부문에, 0.4조원은 기타 부문에 사용되어 금융부문에는 291.2조원이 운용되고 있고, 금융부문 투자는 주식, 채권, 대체투자, 기타 금융부문의 자산군으로 운용되고 있다. 총기금 중 66.8%에 달하는 215.9조원이 국내채권에 투자되고 있으며 17%에 해당하는 55조원이 국내주식에 투자되고 있다. 해외채권에 4.1%, 해외주식에 6.1%, 대체투자에 5.9% 그리고 복지 및 기타 부문에 나머지가 투자되고 있다.
최근 금융위기에 대한 해외 주요 연기금의 영향과 대응
미국의 경우 2008년 3/4분기동안 미국 내 공적연기금들의 총 운용자산 규모가 14.8% 감소하는 등 금융위기로 인한 영향을 상대적으로 크게 받고 있다. CALPERS는 투자손실 보전을 위해 연금 보험료율 인상을 추진 중이며, 다수의 소규모 펀드를 정리하고 소수의 대규모 펀드에 집중하기로 하였다. 이로 인해 CALSTRS는 시장변동에 대한 위험관리 능력을 제고하고 이번 상황을 수익창출의 기회로 전환하기 위한 새 자산운용 방향 수립하고, 전반적으로 수익률 저조 및 단기유동화 문제 등으로 대체투자 재검토하고 있다.
캐나다 CPP의 경우 2008년 4월부터 2009년 3월까지 동안 -18.6%의 기금 수익률 손실을 기록하고 있다. 이에 불구하고, 주식투자비중은 장기적인 주식투자 전략으로 중요하다고 여전히 생각하여 장기적인 투자전략을 그대로 견지할 계획이며, 향후에도 해외분산투자의 전략기조를 유지할 계획으로 알려지고 있다. 시장의 상황에 유연하게 전략적 전술적 변화를 추구하여 부동산이나 인프라 투자와 같은 대체투자로 투자를 다변화
네덜란드의 APG(구 ABP)는 2008년 중 -20.2%의 성과를 기록함으로써 연금부채가 자산보다 더 많아졌다. APG 위원회는 2009년 1월 1일부로 연금을 평균임금상승률에 연동하여 인상시키는 것이 불가능하다고 결론 내렸다. 2009년 재정회복계획은 투자정책에 있어서 투자포트폴리오의 위험프로파일을 변경하여 낮추고 2009년 기금운용계획의 변경을 포함하였다. 또한 2009년 7월 1일부터 재정미달(funding shorfall) 기간 동안에 기존 기여율에 추가요율(surcharge)을 부과하기로 하였다.
스웨덴 AP 기금의 경우 주식시장 부진과 장기이자율 하락에 따라 2008년말 시점에 4개의 buffer fund 중 3개가 ‘적신호’ 를 보였다. 특히 스웨덴 AP2 기금은 주식시장의 하락과 더불어 신용위험이 증대되는 상황 속에서 일부 신용상품을 포함한 장외상품에 잘못 투자하여 2008년 회계연도에 시장성과에도 미치지 못하는 운용실적을 보였다. 2009년에는 자산군 분류보다는 위험 분류와 위험 배분에 더 중점을 두는 동적 자산배분을 포함하여 자산배분 프로세스를 변경되었다. 2009년 들어 AP3는 기준 포트폴리오를 변경하여 주식과 채권 등의 전통적 자산의 비중을 감소시키고 대체 투자 비중을 증가하였다.
아일랜드 NPRF는 금융위기로 막대한 손실을 입었음에도 불구하고 자국 내 금융위기에 따른 은행부실화를 방어하는 용도로 일부 전용되어 사용되었다. 이는 그 재원성격이 다른 공적연기금들과 상이하기 때문으로 판단된다.
2008년 중 국민연금기금은 주식부문의 수익률이 크게 하락하여 국민연금기금 설립 이후 최초로 -0.21%의 손실을 기록하였다. 이러한 손실폭은 해외 주요 공적 연기금과의 비교하여 상대적으로 양호한 편이다. 자산구성에 있어서 주식투자 특히 해외주식투자 비중이 미미한 데 기인한 것으로 보여진다. 국민연금은 2008년 기금운용계획 변경을 의결하여 국내채권 비중을 높이고 해외채권 및 해외주식의 목표 비중을 하향 조정하였다. 이에 따라 2009년 기금운용계획도 여러 차례 변경되었다.
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99.11.19 밴쿠버, 캐나다.
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99.11.05 해외출장계획서 [사장결재용]
해 외 출 장 계 획 서
․ 인터넷/멀티미디어 관련 전세계 동향 파악
․ 컨퍼런스 및 전시관 운영 실태 조사
․ 인터넷마케팅 신추진 기법의 도입 검토
․ 인터넷마케팅의 해외동향 파악
․ 인터넷관련 업체간의 상호 유대관계 수립
2. 주관
․ `99 COMDEX Fall 참관 공동추진 위원회
디지틀 조선일보, 마이다스 동아일보, Cyber 중앙(주) 3개사
3. 일자
․ 1999년 11월 15일(월) ～11월 21일(일) : 6박 7일
4. 지역
․ 미국 (라스베이거스) / 캐나다 (벤쿠버)
5. 대상인원
․ 국내 인터넷마케팅 담당자 (23명 예상)
․ 당사 사이버금융부 과장 김형래
6. 세부일정
․ 11월 15일(월) : 서울출발 / 미국도착
․ 11월 16일(화) : 라스베이거스 `99 COMDEX Fall 참관
․ 11월 17일(수) : 윌리암스, 그랜드 캐년 경유 / 캐나다 밴쿠버 도착
․ 11월 18일(목) : 벤쿠버 랍스거리, 잉글리쉬 베이 등 관광
․ 11월 19일(금) : 빅토리아의 부차드 가든, 국회의사당 등 관광
․ 11월 20일(토) : 캐나다 벤쿠버 출발
․ 11월 21일(일) : 서울 도착
7. 기타사항
․ 항공비 및 숙박비는 `99 COMDEX Fall 참관 공동 추진위원회에서 부담. 끝.
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귀국 후 12월 1일. 나는 사이버금융부장으로 발령을 받았다. 파격! 그 자체였다.
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